株式会社ＦＰパートナー (7388)

株式会社ＦＰパートナーは、個人および法人顧客に対し、ファイナンシャルプランニングを主軸とした保険代理業を展開している。生命保険・損害保険計43社の幅広い商品を取り扱い、対面およびオンラインで一貫したサービスを提供する「マネードクター」ブランドを全国に展開し、主に訪問型営業を軸としている。

同社の最大の特徴は、集客と販売の分業体制にある。会社が組織的に顧客開拓を担うことで、営業社員は顧客へのファイナンシャルプランニングに専念できる環境を構築している。主要な集客源は、提携企業からの集客であり、自社サービスサイトや「マネードクタープレミア」店舗での集客も行う。さらに、2021年11月期からは、廃業代理店の顧客を引き継ぐ「契約譲受ビジネス」を新たな成長の柱として推進し、継続手数料の獲得と新規契約の創出に貢献している。

競争優位性としては、全国47都道府県に営業社員の所属拠点を設け、訪問可能な広範な営業網を整備している点が挙げられる。地域密着型の勤務体制とFP資格取得推進により、顧客への継続的なアフターフォローを実現。また、独自のファイナンシャルプランニングツール「マネーカルテ」を活用し、顧客のライフイベントやキャッシュフローを可視化することで、全国均一の高品質なサービス提供を可能にしている。収益モデルは、生命保険会社からの代理店手数料が主であり、保有契約から発生する継続手数料が安定したストック収益基盤を支えている。

同社は2009年12月に「あんしんFP株式会社」として設立され、生命保険代理業を開始。2017年12月に株式会社FPエージェントとの合併により「株式会社ＦＰパートナー」に商号変更した。2019年10月には屋号を「保険のビュッフェ」から「マネードクター」に変更し、ブランドイメージを刷新。2020年11月には金融商品仲介業登録を行い、事業領域を拡大した。2022年9月に東京証券取引所グロース市場へ上場し、2023年9月にはプライム市場へ市場区分を変更。M&A戦略も積極的に推進している。

成長戦略は多岐にわたる。まず、営業社員の増強と質の向上を継続的に推進し、全国規模でのサービス提供体制を強化する。次に、契約譲受ビジネスの拡大を重要な成長戦略と位置付け、廃業代理店の顧客基盤を取り込むことで、継続手数料の獲得と新規契約の創出を図る。このビジネスでは、同社の整備された募集体制、全国営業拠点ネットワーク、東証プライム市場上場企業としての社会的信用力が評価されている。さらに、同業の乗合代理店や損害保険代理店、マーケットホルダー企業とのM&Aによるインオーガニックな成長も目指す。

また、損害保険ビジネスの業績拡大にも注力し、非対面販売や専任営業社員の増員により対応力を高める。事業領域の拡大として、保険販売だけでなく、投資信託等の金融商品販売仲介、住宅ローン比較サービス、IFAビジネス、さらには企業向け金融教育プログラム「マネスク」といった近隣分野への進出も図り、顧客のライフタイムバリュー最大化を目指している。「貯蓄から投資へ」という国の方針やNISA制度改正により、個人の資産形成への関心が高まっており、幅広い世代からの相談件数が増加傾向にあることも成長の追い風となっている。

2025年11月期末の総資産は約184億円、純資産は約118億円である。現金及び現金同等物約75億円を保有し、有利子負債は約11億円。前年度と比較すると、総資産、純資産、現金及び現金同等物は減少傾向にある一方、有利子負債は増加している。